2.1. Thư An ninh Quốc gia

2.2. Giám sát tài khoản để phát hiện hoạt động đáng ngờ

• Giấy tờ tùy thân bất thường hoặc đáng ngờ: Khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân khó xác minh hoặc không nhất quán với các thông tin khác đã cung cấp.
• Không sẵn lòng cung cấp thông tin thẩm định khách hàng: Khách hàng ngần ngại hoặc từ chối cung cấp đầy đủ thông tin thẩm định khách hàng theo yêu cầu. Điều này bao gồm các chi tiết về bản chất và mục đích kinh doanh, các mối quan hệ tài chính trước đây, hoạt động tài khoản dự kiến, địa điểm kinh doanh và, nếu có, thông tin về các cán bộ và giám đốc của doanh nghiệp.
• Không xác định được nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền: Khách hàng không thể xác định được nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền hoặc cung cấp thông tin sai lệch, gây hiểu nhầm hoặc không chính xác về nguồn gốc khoản tiền của họ.
• Giao dịch tại các khu vực pháp lý có rủi ro cao: Khách hàng cư trú, kinh doanh hoặc thường xuyên giao dịch tại các khu vực pháp lý nổi tiếng về bí mật ngân hàng, trốn thuế, sản xuất ma túy, hệ thống chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố không hiệu quả hoặc các khu vực xung đột.
• Thiếu kiến thức kinh doanh: Khách hàng gặp khó khăn trong việc mô tả bản chất kinh doanh của họ hoặc thiếu kiến thức tổng quát về ngành nghề của họ.
• Sử dụng dịch vụ không rõ lý do: Khách hàng không có lý do rõ ràng nào để sử dụng dịch vụ của chúng tôi hoặc lựa chọn địa điểm của chúng tôi.
• Các trường hợp bị từ chối hoặc chấm dứt hợp đồng trước đó: Khách hàng đã từng bị từ chối hoặc bị chấm dứt hợp đồng bởi các công ty dịch vụ tài chính khác.
• Nhiều địa chỉ liên kết với cùng một tài khoản: Địa chỉ pháp lý hoặc địa chỉ gửi thư của khách hàng được liên kết với nhiều tài khoản hoặc doanh nghiệp không liên quan.
• Sử dụng người đại diện cho các bên không được tiết lộ danh tính: Khách hàng dường như đóng vai trò là người đại diện cho các bên không được tiết lộ danh tính nhưng lại không muốn cung cấp thông tin về người thụ hưởng thực sự.
• Việc không sẵn lòng cung cấp thông tin về người thụ hưởng: Các quỹ tín thác, công ty bình phong hoặc công ty đầu tư tư nhân không muốn cung cấp thông tin về các bên kiểm soát và người thụ hưởng thực sự.
• Liên quan đến các thủ tục pháp lý: Khách hàng có tiền án tiền sự, dân sự hoặc các thủ tục pháp lý liên quan đến tội phạm, tham nhũng, lạm dụng công quỹ, hoặc có quan hệ với những cá nhân có lý lịch như vậy.
• Thông tin cá nhân đáng ngờ: Khách hàng có thông tin cá nhân đáng ngờ hoặc không phù hợp với kỳ vọng dựa trên các hoạt động kinh doanh mà họ khai báo.
• Nhiều tài khoản không rõ mục đích: Khách hàng duy trì nhiều tài khoản, tài khoản đứng tên các thành viên gia đình hoặc các thực thể doanh nghiệp mà không có mục đích kinh doanh hoặc mục đích hợp pháp rõ ràng nào khác.

• Sự miễn cưỡng cung cấp thông tin giao dịch: Khách hàng ngần ngại cung cấp thông tin cần thiết cho việc báo cáo giao dịch.
• Mối lo ngại về việc tuân thủ: Khách hàng bày tỏ mối lo ngại bất thường về việc công ty tuân thủ các yêu cầu báo cáo của chính phủ và các chính sách chống rửa tiền.
• Các nỗ lực nhằm ngăn cản việc báo cáo: Những nỗ lực thuyết phục nhân viên không nộp các báo cáo bắt buộc hoặc không lưu giữ các hồ sơ cần thiết.
• Thông báo về hoạt động đáng ngờ: Nhận được thông báo từ công ty thanh toán bù trừ về các hoạt động có khả năng đáng ngờ trong tài khoản khách hàng.
• Các giao dịch giá trị cao không nhất quán: Các giao dịch giá trị cao không phù hợp với thu nhập hoặc nguồn tài chính đã biết của khách hàng.
• Thiếu mục đích kinh doanh rõ ràng: Các giao dịch thiếu tính hợp lý về mặt kinh doanh hoặc chiến lược đầu tư rõ ràng.
• Nguồn lực tài chính không đủ: Doanh nghiệp, nghề nghiệp hoặc nguồn lực tài chính của khách hàng không tương xứng với quy mô và tính chất hoạt động của họ.
• Giao dịch thay mặt bên thứ ba: Các giao dịch thể hiện hành động thay mặt bên thứ ba mà không có mục đích hợp pháp rõ ràng.
• Thay đổi đột ngột trong mô hình giao dịch: Những thay đổi đột ngột không rõ nguyên nhân trong mô hình giao dịch.
• Giao dịch chứng khoán bị hủy bỏ trước thời hạn: Các giao dịch chứng khoán bị hủy bỏ trước khi đáo hạn mà không có lý do hợp lý.
• Bỏ qua chi phí hoặc lệ phí giao dịch: Không quan tâm đến chi phí hoặc lệ phí giao dịch.